İşte BES fonlarının performansı! Hangi fonlar en fazla getiriyi sağladı? 2023’de hangi fonlar daha çok kazandıracak?
Bireysel emeklilik hem yüzde 30’luk devlet katkısı hem de birikimlerin hisse senedi, altın, kira sertifikası ve tahvil gibi çok çeşitli enstrümanlara yatırım yapma seçeneği ile oldukça cazip bir enstrüman. Peki, BES fonları 2022 ve 2023 performansları nasıl? Detaylar haberimizde…Geçen yıl devlet katkısının yüzde 25’ten yüzde 30’a çıkarılmasıyla BES fonlarının cazibesini artırırken, asgari ücretin net 8 bin 506 liraya çıkarılması da bireysel emeklilik sistemine yatırım yapanlara 30 bin liralık ek teşvik sağladı
Bireysel emeklilik sistemi, sosyal güvenlik sisteminin tamamlayıcısı olarak bireylere emeklilik döneminde ek gelir imkanı sunuyor. Geçen yıl devlet katkısının yüzde 25’ten yüzde 30’a çıkarılmasıyla BES fonlarının cazibesini artırırken, asgari ücretin net 8 bin 506 liraya çıkarılması da bireysel emeklilik sistemine yatırım yapanlara 30 bin liralık ek teşvik sağladı.
Ekonomim Gazetesi’nden Berfin Çipa’nın haberinde, geçen yıl BES fonlarında en çok getiriyi hisse fonlarının sağladığı belirtilerek bu yılki fonların performansına yer verildi. Ahlatcı Yatırım Genel Müdür Yardımcısı Tonguç Erbaş, geçen yıl BIST100- BIST30 endekslerindeki artışların katılımcıların fon tercihlerini etkilediğine işaret ederek hisse senedi fonu, altın fonu gibi fonlara talebin arttığını hatırlattı.
Geçen yıl hisse fon getirilerinin yüzde 226’ya ulaştığını kaydeden Erbaş, 2023 yılında ise değerli metallere olan ilginin artacağını, bu nedenle altına olan ilginin fon sepetlerini de ön plana çıkaracağını ifade etti.
BES FONLARININ PERFORMANSI
Agesa Hayat ve Emeklilik Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan kişi sayısı 412 bin 234 olurken, toplam fon değeri ise 8.067.960.255 liraya ulaştı. Fon Yöneticisi Hakan Ceken, fonun 2022 yılı net getirisinin yüzde 199,37 olduğunu hatırlatırken, portföyün önemli bir bölümünün, büyük ölçüde BIST100 endeksine dahil hisse senetlerinden oluştuğunu söyledi.
Anadolu Hayat Emeklilik Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu'na katılan kişi sayısı da 183 bin 496 iken toplam fon değeri ise 4,9 milyar lirayı geçti. Hisse Senedi Portföy Yönetimi Bölümü Müdürü Nuri Oğuz, fonun içeriği ile ilgili yüzde 95’inin hisse senedi ve geri kalanının ters repodan oluştuğunu belirtti.
Katılım Emeklilik Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan kişi sayısı ise 123 bin 749 olurken, toplam fon değeri 1,921 milyar lirayı geçti. Fon Operasyonları, Varlık Yönetimi ve Ekonomik Araştırmalar Müdürü Fatih Bozkurt, 2022 yılını yüzde 182’lik nominal getiri ile konvansiyonel fonların bir miktar gerisinde kapattıklarının altını çizerken, son 5 yıllık getiride ise başarılı bir performans sergilediğine işaret etti.
Allianz Hayat ve Emeklilik Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu’na katılan kişi sayısı 156 bin 970 olurken, toplam fon değeri ise 7,9 milyar lirayı geçti. Portföy Operasyon ve Raporlama Yöneticisi Elif Metin, 2022 yılında fonun yüzde 223,18 oranında getiri sağladığını vurgularken, Cigna Sağlık Hayat ve Emeklilik Birinci Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu ise 2022 yılında yıllık brüt yüzde 253,35 ve net yüzde 251,06 getiri sağladı.